防范风险 深化改革 发挥保险资金优势 服务实体经济发展

2019-08-20

 

 

中国保险资产管理业协会发布会现场

 

主持人王轶

 

中国保险资产管理业协会执行副会长兼秘书长曹德云

 

 中国保险资产管理业协会副秘书长陈国力

 

 中国保险资产管理业协会创新发展部总监罗以弘


8月15日,第227场银行业保险业例行新闻发布会在京召开,中国保险资产管理业协会执行副会长兼秘书长曹德云以“防范风险 深化改革 发挥保险资金优势 服务实体经济发展”为主题,介绍了保险资产管理业在服务实体经济、防范金融风险、深化体制机制改革等领域的举措成效。中国保险资产管理业协会副秘书长陈国力、创新发展部总监罗以弘一同参加发布。 

在党中央、国务院及银保监会的领导下,中国保险资产管理业始终围绕中心工作、服务发展大局,在当前错综复杂的国际国内环境下,保持着稳健运行的良好态势,规模稳步增长,资产质量较好,风险总体可控。同时,资产配置结构优化,投资收益基本稳定,市场主体不断壮大,投资管理专业规范,并逐步形成长期资金管理、长期资产创设和大类资产配置的专业优势,在服务国家战略、实体经济、资本市场和民生建设等方面持续发挥积极作用。

作为全国性金融自律组织,中国保险资产管理业协会坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,在银保监会的领导和指导下,不忘初心、牢记使命,始终秉承“竭诚服务监管、贴身服务会员”的宗旨,立足于行业发展和市场需要,坚持“专业、务实”的理念,围绕产品注册、betway必威体育,必威体育登陆:、自律管理、基础研究、交流合作、市场设施建设等主要工作,积极推动保险资产管理业持续高质量发展。

持续提升betway必威体育,必威体育登陆:产品服务实体经济质效

中国保险资产管理业协会自成立以来,陆续承担债权投资计划(以下简称债权计划)、股权投资计划(以下简称股权计划)等保险资产管理产品(以下简称betway必威体育,必威体育登陆:产品)及保险私募基金的注册工作。整体来看,产品运行良好稳健,风险总体可控,成为保险资金支持实体经济的重要载体和渠道。截至2019年6月末,债权计划和股权计划共注册(备案)1161项,分别达到2.39万亿元和3100亿元,合计规模达2.7万亿元。此外,保险私募基金注册规模1613亿元。

曹德云表示,betway必威体育,必威体育登陆:产品具有交易架构清晰、投资链条短、直接对接实体项目等优势。近年来,协会积极推动betway必威体育,必威体育登陆:产品发展,促使保险资金融入实体经济血脉,坚持做好“四个聚焦”:一是聚焦政策引导。在落实国家重大政策、前沿问题研究等方面密切配合监管部门,优化调整产品注册业务标准,积极引导保险资金投入到国民经济重点方向及领域。二是聚焦服务高效。对于投资“一带一路”、长江经济带等符合国家发展战略的重大工程,开通绿色通道服务,加快国家重大建设项目落地。截至6月末,债权计划共注册绿色通道产品35项,注册规模超过1000亿元。三是聚焦机制创新。加强协会多部门、多条线联动,双向服务资金供给及融资需求两端,打通保险资金服务实体经济的“最后一公里”。四是聚焦风险防控。对于不动产债权计划注册工作,坚决贯彻国家调控政策要求及相关监管精神,严守合规底线,落实房地产长效管理机制,明确投资禁区及要求,保障产品规范健康发展。

在支持实体经济、国家战略和民生服务等领域,保险资金积极参与,主动作为,勇于担当,受到各界广泛认可和高度评价。在服务国家战略方面,截至6月末,协会对保险债权、股权类产品的注册规模中,涉及支持长江经济带建设5641.55亿元,支持棚户区改造1848.36亿元,支持京津冀协同发展2439.72亿元,支持振兴东北老工业基地政策469.12亿元,涉及绿色产业债权投资计划规模达8054亿元。在补齐基设短板方面,截至6月底,基础设施债权投资计划累计注册603项、注册金额1.52万亿元,近三年注册规模年均增长率43.32%。仅上半年,基础设施债权投资计划注册58项,注册规模1106亿元,分别同比增长75.76%和40.91%。在助力高端制造方面,通过债权、股权及基金等在海洋工程装备、商用大飞机、新一代信息技术产业、集成电路装备等领域,形成一批有特色、有口碑、有影响力的产品条线和明星工程。如“华泰-中国商飞债权投资计划”150亿元支持国产大飞机的研发;“平安养老-中集蓝鲸基础设施债权投资计划”50亿元建设超深水双钻塔半潜式钻井平台等。在支持中小微及民营企业方面,保险资金在风险整体可控的前提下,支持了比亚迪动力电池项目16亿元、恒力石化炼化一体化项目10亿元等一批民营企业重点实体经济项目。在服务民生建设方面,发起设立债权计划参与长租市场,通过保险私募基金投向绿色环保等产业的基金注册规模达430亿元,投向医养健康产业的基金注册规模达310亿元。

强化后端管理,搭建产品全周期风控体系

曹德云介绍说,长期以来,中国保险资产管理业协会高度重视风险防范工作,通过建立健全风控机制、强化基础设施建设等多项举措,构建了一套综合性风险管理体系。

一是上线投后管理系统,加强产品后续管理。强化事中事后监测,形成覆盖注册申请、存量管理及投后监测的全周期、系统化管理体系;完善风险监测,覆盖注册申请、存量管理及风险处置等不同阶段,及时向监管和市场预警;持续跟踪监测产品合规情况及重大风险事件,增强风险防范的前瞻性和主动性。二是强化监测识别预警,提升风险管理能力。研究对不同资产差异化的区分与管理,提前识别、预警各类风险;成立betway必威体育,必威体育登陆:产品、信用风险管理、资金运用内控、法律合规等专业委员会,整合行业资源,形成防范风险市场合力;针对信用风险、集中度风险、区域风险等重点领域,进行全流程、体系化的追踪防范处置,防止风险由点扩面蔓延。三是发挥金融科技优势,打造风险管理闭环。建立行业数据共享机制,定期向行业通报产品注册数据;加强与市场机构系统互联互通,形成系统闭环,防范操作风险;加快推进金融科技应用,尤其是在风险预警等重点领域,提高行业风控体系建设的效能。

以改革促发展,提升产品注册质效

协会自履行产品注册职能以来,以信息披露及行业自律为核心,通过完善注册规则、优化注册流程、加强基础设施建设等多项措施,深入落实“卖者有责,买者自负”理念,持续提升产品注册管理质效,有效发挥保险资金服务实体经济的优势与潜力。

曹德云指出,协会多措并举保障注册工作有序开展。一是建立健全注册规则体系,制定包括注册规则在内的二十余项自律规则和相关文件,明确信息披露和合规性指标,推进注册规则的制度化与规范化。二是建立基于风险程度的产品分类注册流程,通过差异化管理提升注册效率,推进产品及文本标准化建设,通过充分、准确、标准化的信息披露,规范资管产品运作。三是动员业内外专业力量,组建囊括受托机构、投资机构、评级机构、科研院所、会计师及律师事务所等不同专业主体的专家库,对产品进行审慎性风险评估。四是持续强化注册及管理系统建设,建立全口径、多层次的数据报告和信息统计监测体系,实现产品全流程风险监测与预警。五是加强行业投资能力培育,充分发挥协会平台效应,引导、敦促、监督机构不断提升投资管理能力。

曹德云表示,协会自承担注册职能以来,债权投资计划的数量和规模大幅增长。2018全年债权计划注册规模为4190亿元,近三年年均复合增长率 30 %。同时,协会积极引导债权计划进行结构调整,近三年来,基础设施债权投资计划注册数量及规模增幅明显,投向由传统基础设施向高端制造业延伸,不动产债权投资计划规模和数量持续下降。

当前,betway必威体育,必威体育登陆:产品质量整体稳健优质。截至6月底,债权投资计划平均期限6.44年,评级为AAA的债权投资计划规模占比近90%,为保险资金配置提供优质资产,在实现保险资金高效配置的基础上,进一步提升服务实体经济能力。

曹德云表示,下一步,中国保险资产管理业协会将继续围绕“服务监管、服务会员、服务市场”做好各项工作,促进行业稳健健康运行,全面助力实体经济发展。一是配合好监管部门出台betway必威体育,必威体育登陆:产品业务“1+3”制度工作,优化行业政策环境,并做好政策落实。二是加快推进分类管理和优化注册流程,进一步释放“放管服”改革红利。三是进一步完善投后管理及风险监测,提升行业全流程风险监测和预警能力建设。四是加强行业培育和辅导,提升机构合规水平和全面风险管理能力,厚植合规文化。五是强化市场基础设施建设,会同有关单位继续推进betway必威体育,必威体育登陆:产品估值系统建设,尽快出台相关估值指引。